Interno

Cenários e premissas

R$ 276.150caixa no bancarizador, atualizado há 19 s
Diego AraújoAdministrador
08:30

Dia aberto: a conciliação da noite já está nas tabelas e 14 pagamentos de clientes entraram antes das 08:30 (R$ 13.388,51).

Premissas aprendidas do histórico, ajustes à mão e o efeito em saldo, caixa e perda, mês a mês.

A projeção é uma estimativa com intervalo, não um valor garantido.
Saldo no fim do horizonte
R$ 4.687.803,09
Entre R$ 4.468.836,93 e R$ 5.109.974,56
Caixa acumulado
R$ 14.776.214,42
Contratual: R$ 3.613.393,69
Perda acumulada
R$ 52.471,68
1,28% do saldo inicial
PDD no fim do horizonte
R$ 371.811,74
Política de Provisão (PDD) do veículo

Projeção 26 · referência 25/09/2026 · resultado já calculado para estas premissas

Saldo por faixa de atraso

Mês 0 observado; os demais, valor central projetado
  • Em dia
  • 1 a 30 dias
  • 31 a 60 dias
  • 61 a 90 dias
  • 91 a 180 dias
  • Acima de 180 dias
set/26out/26nov/26dez/26jan/27fev/27mar/27abr/27mai/27jun/27jul/27ago/27set/27R$ 0R$ 1,5 miR$ 3 miR$ 4,5 miR$ 6 mi

Caixa esperado por mês

Faixa: intervalo P10–P90 da projeção; mês 0 = caixa do mês até hoje
  • Observado
  • Projetado
  • Intervalo P10–P90
set/26out/26nov/26dez/26jan/27fev/27mar/27abr/27mai/27jun/27jul/27ago/27set/27R$ 0R$ 350 milR$ 700 milR$ 1,1 miR$ 1,4 mi

Premissas: derivado × ajustado

Leituras do primeiro mês projetado, na base de referência escolhida
PremissaDerivadoAjustadoDiferençaOrigem
Entrada em atraso9,88%9,88%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Rolagem por faixa · 1 a 30 dias41,02%41,02%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Rolagem por faixa · 31 a 60 dias37,90%37,90%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Rolagem por faixa · 61 a 90 dias36,65%36,65%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Rolagem por faixa · 91 a 120 dias51,19%51,19%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Rolagem por faixa · 121 a 150 dias38,50%38,50%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Rolagem por faixa · 151 a 180 dias11,62%11,62%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Cura · 1 a 30 dias35,73%35,73%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Cura · 31 a 60 dias33,32%33,32%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Cura · 61 a 90 dias38,84%38,84%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Cura · 91 a 120 dias11,16%11,16%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Cura · 121 a 150 dias13,10%13,10%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Cura · 151 a 180 dias6,20%6,20%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Cura · Acima de 180 dias0,00%0,00%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Pré-pagamento1,43%1,43%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Perda · Em dia0,00%0,00%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Perda · 1 a 30 dias0,00%0,00%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Perda · 31 a 60 dias0,23%0,23%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Perda · 61 a 90 dias0,70%0,70%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Perda · 91 a 120 dias0,15%0,15%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Perda · 121 a 150 dias0,93%0,93%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Perda · 151 a 180 dias31,11%31,11%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Perda · Acima de 180 dias0,00%0,00%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Caixa de acordo12,94%12,94%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Rendimento de caixa · Em dia23,68%23,68%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Rendimento de caixa · 1 a 30 dias29,90%29,90%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Rendimento de caixa · 31 a 60 dias34,79%34,79%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Rendimento de caixa · 61 a 90 dias24,11%24,11%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Rendimento de caixa · 91 a 120 dias17,84%17,84%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Rendimento de caixa · 121 a 150 dias21,96%21,96%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Rendimento de caixa · 151 a 180 dias15,86%15,86%0,00 p.p.completada pelo nível acima
Rendimento de caixa · Acima de 180 dias1,73%1,73%0,00 p.p.completada pelo nível acima